di Alessandro Busnelli, consulente finanziario indipendente
Negli ultimi anni, gli ETF tematici hanno guadagnato una popolarità senza precedenti tra gli investitori. Questo aumento della domanda è stato alimentato da diversi fattori, tra cui la crescente popolarità degli investimenti ESG (ecologici, sociali e di governance), l’interesse per le tecnologie dirompenti e l’innovazione nel settore sanitario.
Secondo un’indagine condotta sugli ETF nel 2023 da Trackinsight, società privata di tecnologia finanziaria con sede in Francia, più del 40% degli investitori prevede di aumentare la propria allocazione agli investimenti tematici nel prossimo futuro.
L’investimento tematico è dunque diventato sempre più popolare, poiché gli investitori cercano di capitalizzare sulle tendenze emergenti e sulle innovazioni che stanno plasmando il mondo. Questa strategia consente agli investitori di concentrarsi su settori specifici dell’economia che si prevede godranno di una crescita significativa nel lungo termine.
Il potenziale dell’investimento tematico
Gli ETF tematici, o Exchange-Traded Fund tematici, sono fondi comuni di investimento negoziati in borsa e progettati per seguire specifici temi di investimento, anziché replicare l’andamento generale di un indice di mercato ampio. Questi ETF sono costruiti intorno a un’idea di investimento o a un tema specifico, come l’intelligenza artificiale, la tecnologia blockchain, i veicoli elettrici, la sostenibilità ambientale, la salute e il benessere, la sicurezza informatica, e molti altri.
Questa tipologia di investimento consente agli investitori di ottenere esposizione a settori specifici dell’economia o a trend di mercato emergenti senza dover selezionare singole azioni. Questi fondi sono costituiti da un’ampia gamma di titoli che rappresentano il tema specifico e vengono negoziati in borsa come azioni ordinarie.
L’essenza dell’investimento tematico è cogliere le opportunità offerte dai cambiamenti sociali, tecnologici ed economici. Le tendenze emergenti, come il cloud computing e l’invecchiamento della popolazione, hanno dimostrato di trasformare radicalmente i mercati e di generare opportunità di investimento significative nel corso del tempo.
Tuttavia, non tutte le tematiche hanno lo stesso impatto o successo. Alcune possono portare a rendimenti notevoli, mentre altre possono comportare perdite significative.
L’importanza di scegliere il tema giusto
La scelta del tema giusto è dunque cruciale nell’investimento tematico. Gli ETF tematici offrono esposizione a una vasta gamma di settori, ma è importante condurre una ricerca approfondita prima di investire. Bisogna valutare il potenziale di crescita del tema, le prospettive a lungo termine e la solidità delle aziende incluse nell’ETF. Predire il tema vincente non è facile e comporta rischi. Anche i temi più promettenti possono subire cambiamenti imprevisti nel mercato o nella regolamentazione che influenzano le loro performance.
La ricerca della performance è un fattore significativo nell’investimento tematico. Gli investitori tendono ad essere attratti dalle tematiche che hanno registrato rendimenti eccezionali nel breve termine, come dimostra il grande aumento di volumi degli ETF tematici quando questi ultimi salgono in maniera eccezionale. Un esempio concreto: tantissimi investitori hanno investito nella Green Economy solo DOPO aver visto salire vertiginosamente i titoli.
Questo comportamento porta spesso gli investitori a comprare nei momenti sbagliati, cioè quando i prezzi sono alti. Risultando così a rischio di forti discese negli anni successivi. Proprio come accaduto con i titoli legati alla green economy.
Strategie e prudenza per un investimento di successo
Investire in ETF tematici può offrire un potenziale di crescita significativo per i portafogli degli investitori. È però fondamentale adottare un approccio disciplinato e diligente per evitare la caccia alla performance e mitigare i rischi associati all’investimento tematico.
La diversificazione del portafoglio e la ricerca accurata del tema sono fondamentali per massimizzare i rendimenti e ridurre il rischio. Gli investitori dovrebbero essere consapevoli dei potenziali rischi e avere una strategia ben definita prima di intraprendere l’investimento tematico. Con la giusta attenzione e il supporto del proprio consulente finanziario di fiducia, l’investimento tematico può essere una componente redditizia di un portafoglio ben diversificato.
Questo articolo fa parte di una rubrica di Wall Street Italia dedicata ai consulenti finanziari che vogliono raccontare le loro esperienze e iniziative professionali. Se siete interessati a pubblicare una vostra storia scriveteci a: social.brown@triboo.it
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